การบริหารความเสี่ยงในการซื้อขายมีความสำคัญต่อการเป็นเทรดเดอร์ที่ประสบความสำเร็จและสร้างรายได้ออนไลน์ เรียนรู้ความเสี่ยงของการจัดการความเสี่ยงที่ไม่ดีและค้นพบว่าคุณสามารถสร้างรายได้ได้อย่างไรโดยใช้กลยุทธ์พื้นฐานในการจัดการความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน การซื้อขายฟอเร็กซ์มีความเสี่ยงและทุกครั้งที่คุณเริ่มต้นการซื้อขายมีสองสถานการณ์ที่เป็นไปได้
เหตุใดตลาด Forex จึงมีความเสี่ยง
การซื้อขายในตลาดการเงินเป็นธุรกิจที่มีความเสี่ยงเนื่องจากมีลักษณะเป็นศูนย์ เพื่อให้คุณทำเงินอีกคนต้องเสีย ดังนั้นผู้เชี่ยวชาญที่มีประสบการณ์จึงคิดค้นวิธีสร้างรายได้เพิ่มเติมจากผู้ค้าที่ไม่มีประสบการณ์ นอกจากนี้ขนาดและขนาดของตลาด Forex ยังเพิ่มความเสี่ยงให้กับเทรดเดอร์ที่ไม่มีประสบการณ์ ในขณะที่เขียนสถิติแสดงให้เห็นว่ามีการซื้อขายมากกว่า $ 5.3 ล้านล้านดอลลาร์ทุกวันในตลาด Forex
กลยุทธ์พื้นฐานในการจัดการความเสี่ยง Forex
เป็นไปไม่ได้ที่จะขจัดความเสี่ยงในตลาดการเงินได้อย่างสมบูรณ์ อย่างไรก็ตามการใช้กลยุทธ์ที่เหมาะสมคุณสามารถลดระดับความเสี่ยงที่คุณต้องเผชิญได้
ความเสี่ยงด้านเลเวอเรจและมาร์จิ้น
แนวคิดของการใช้ประโยชน์และมาร์จิ้นมีความสำคัญมากในการจัดการความเสี่ยง Leverage หมายถึงแนวคิดในการกู้ยืมเงินเพื่อการค้าหรือลงทุน ในทางกลับกันมาร์จิ้นหมายถึงการฝากเงินโดยสุจริตที่เทรดเดอร์วางเป็นหลักประกันในการเทรด
ในทางกลับกันหากหุ้นตกลงไปที่ 5 ดอลลาร์การซื้อขายครั้งแรกของคุณจะสร้างผลขาดทุน 500 ดอลลาร์ในขณะที่การซื้อขายครั้งที่สองจะสร้างความสูญเสียมากขึ้นถึง $ 1,000 แนวคิดของการใช้ประโยชน์และมาร์จิ้นมีความสำคัญมากในการจัดการความเสี่ยง
ในการซื้อขาย Forex เลเวอเรจและมาร์จิ้นทำงานในลักษณะเดียวกัน นายหน้าจะเสนออัตราส่วนเลเวอเรจให้คุณซึ่งอยู่ระหว่าง 1: 1 ถึง 1: 500 หากคุณมีบัญชี 1,000 ดอลลาร์และคุณตัดสินใจที่จะใช้อัตราส่วนเลเวอเรจที่ 500: 1 นั่นหมายความว่าคุณจะมีอำนาจในการซื้อหลักทรัพย์มูลค่า 500,000 ดอลลาร์
เทรดเดอร์มืออาชีพเข้าใจถึงความเสี่ยงที่เกิดจากเลเวอเรจ พวกเขาเข้าใจว่าความเสี่ยงของพวกเขาจะเพิ่มขึ้นเมื่อพวกเขาเพิ่มเลเวอเรจดังที่แสดงในตัวอย่างด้านบน
ตัวอย่างเช่นหากคุณมีบัญชี 10,000 ดอลลาร์และมีเลเวอเรจ 50 หมายความว่าคุณสามารถซื้อหลักทรัพย์มูลค่า 500,000 ดอลลาร์ได้ สมมติว่าคู่เงิน EUR / JPY ซื้อขายที่ 120 และหนึ่ง pip มาตรฐานมีมูลค่า $ 8 หนึ่ง pip สำหรับห้าล็อตมาตรฐานจะมีมูลค่า $ 40 หลังจากทำการวิเคราะห์ของคุณคุณเชื่อว่าทั้งคู่จะล้มลงและคุณก็สั้น หากการค้าขัดกับคุณและย้ายไปที่ 121 คุณจะสูญเสีย 100 pip มูลค่า $ 4,000 นี่คิดเป็น 40% ของบัญชีทั้งหมด
หากในทางกลับกันคุณใช้เลเวอเรจ 5 คุณจะมีกำลังซื้อ 5,000 ดอลลาร์ หากทั้งคู่ย้ายไปที่ 121 คุณจะเสีย 100 pip มูลค่า 400 เหรียญ นี่จะเป็นเพียง 4% ของบัญชีทั้งหมด
หากทั้งคู่ย้ายไปที่ 119 การซื้อขายครั้งแรกของคุณจะทำให้คุณได้กำไร 40% ในขณะที่คู่ที่สองจะทำกำไร 4%
ดังนั้นในขณะที่อัตราส่วนเลเวอเรจที่สูงสามารถทำให้คุณได้รับผลกำไรมากขึ้น แต่ก็ทำให้คุณมีความเสี่ยงมากขึ้นเช่นกัน เพื่อความปลอดภัยเนื่องจากคุณไม่ทราบทิศทางของราคาคุณควรใช้อัตราส่วนที่ต่ำ เทรดเดอร์มืออาชีพส่วนใหญ่ใช้มาร์จิ้นน้อยกว่า 50
ขนาดล็อต
การปรับขนาดล็อตเป็นอีกหนึ่งกลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงที่สำคัญที่คุณสามารถใช้ได้ มันขึ้นอยู่กับความคิดง่ายๆ ตัวอย่างเช่นหากคุณเป็นนักท่องเที่ยวจากสหรัฐอเมริกาที่เดินทางไปแคนาดาด้วยเงิน 1,000 ดอลลาร์และอัตราแลกเปลี่ยนที่ชายแดนคือ 1.3000 คุณจะได้รับ C $ 1,300 หากเมื่อคุณกลับมาที่สหรัฐอเมริกาและต้องการเปลี่ยนคืนเงินทั้งหมดและคุณพบว่าอัตราแลกเปลี่ยนลดลงเหลือ 1.2950 คุณจะมีเงิน 1,003 ดอลลาร์ หากคุณเป็นเทรดเดอร์นี่คือกำไรเล็กน้อย
ด้วยเหตุนี้โบรกเกอร์จึงอนุญาตให้เทรดเดอร์ซื้อขายล็อตได้ โดยปกติขนาดล็อตที่พบมากที่สุดคือขนาดมาตรฐานมินิและไมโครซึ่งหมายถึง 100,000, 10,000 และ 1,000 ล็อตตามลำดับ ขนาดล็อตที่ใหญ่กว่าจะหมายถึงผลกำไรที่สูงขึ้นหากการซื้อขายดำเนินไปอย่างถูกต้อง หากผิดพลาดขนาดล็อตที่ใหญ่กว่าจะหมายถึงการสูญเสียที่มากขึ้น
ดังนั้นเพื่อลดความเสี่ยงคุณควรพิจารณาใช้ล็อตขนาดเล็กกว่า
หยุดการสูญเสีย
Stop Loss เป็นเครื่องมือที่มีอยู่ในแพลตฟอร์มการซื้อขายส่วนใหญ่รวมถึง MetaTrader 4, MetaTrader 5 และ cTrader เป็นเครื่องมือในการจัดการความเสี่ยงที่สำคัญที่สุดอย่างหนึ่งเนื่องจากจะหยุดการซื้อขายโดยอัตโนมัติเมื่อถึงระดับที่กำหนดไว้
เมื่อคุณเป็นเทรดเดอร์ที่เก่งขึ้นคุณจะรู้ว่าการขาดทุนเป็นส่วนหนึ่งของธุรกิจ ดังนั้นการหยุดขาดทุนจะช่วยให้คุณสบายใจกับการสูญเสียที่คุณทำไป วิธีที่ดีในการจัดการกับปัญหานี้คือตรวจสอบให้แน่ใจเสมอว่าการซื้อขายของคุณจะไม่ทำให้คุณขาดทุนเกิน 3% ของยอดคงเหลือทั้งหมด ในกรณีนี้หากคุณมีเงิน 10,000 ดอลลาร์ในบัญชีซื้อขายของคุณสำหรับข้อตกลงใด ๆ คุณควรวาง Stop Loss ไว้ที่ระดับที่มากที่สุดที่คุณจะเสียได้คือ $ 300
Stop Loss เป็นหนึ่งในเครื่องมือการจัดการความเสี่ยงที่สำคัญที่สุดสำหรับเทรดเดอร์ Forex
อีกวิธีหนึ่งคือการใช้ Trailing Stop Loss ในการหยุดการสูญเสียต่อท้ายระดับการหยุดขาดทุนจะเคลื่อนไปตามราคาของหลักทรัพย์ นี่เป็นสิ่งที่ดีเพราะมันจะล็อคผลกำไร สิ่งนี้จะป้องกันไม่ให้สถานการณ์ที่การค้าของคุณสร้างผลกำไรมีเพียงการลบล้างสถานการณ์เมื่อราคากลับตัว
การโหวต Brexit ประจำปี 2559 เป็นตัวอย่างที่ดีของความสำคัญของการใช้คำสั่งหยุดขาดทุน ก่อนการลงคะแนนข้อมูลการสำรวจแสดงให้เห็นว่าค่าย ‘ยังคงอยู่’ จะชนะแม้ว่าจะมีขอบเล็กน้อยก็ตาม ดังนั้นผู้ค้าจำนวนมากจึงซื้อเงินปอนด์ เมื่อแคมเปญ ‘ลา’ ชนะเงินปอนด์ลดลงอย่างรวดเร็ว สิ่งนี้นำไปสู่การสูญเสียอย่างมากสำหรับผู้ค้าที่ซื้อ GBP
การป้องกันความเสี่ยง
การป้องกันความเสี่ยงเป็นกลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงที่ช่วยให้คุณสามารถเปิดการซื้อขายสองรายการขึ้นไปในเวลาเดียวกัน แนวคิดเบื้องหลังการป้องกันความเสี่ยงคือเมื่อการค้าหนึ่งผิดพลาดการสูญเสียจะถูกชดเชยด้วยการซื้อขายที่ชนะ เพื่อป้องกันความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพคุณต้องเข้าใจแนวคิดของความสัมพันธ์
คู่สกุลเงินสามารถมีความสัมพันธ์ในเชิงบวกมีความสัมพันธ์เชิงลบหรือไม่มีความสัมพันธ์เลย สำหรับคู่ที่มีความสัมพันธ์กันอย่างสมบูรณ์คุณสามารถเริ่มการซื้อขายตรงข้ามได้พร้อมกัน ในกรณีนี้หากคุณเชื่อว่าสกุลเงินหนึ่งจะขยับขึ้นคุณสามารถซื้อได้และทำให้สกุลเงินอื่นสั้นลงพร้อม ๆ กัน หากการเทรดได้ผลคุณจะได้กำไรจากสกุลเงินแรกและขาดทุนเล็กน้อยจากสกุลเงินที่สอง กำไรของคุณจะเป็นกำไรของคู่แรกลบด้วยขาดทุนของคู่ที่สอง
แนวคิดเดียวกันนี้ใช้กับคู่ที่มีความสัมพันธ์เชิงลบ
นอกจากนี้ยังสามารถใช้การป้องกันความเสี่ยงในการซื้อขายหลายสินทรัพย์ ตัวอย่างเช่นในอดีตราคาทองคำมีแนวโน้มที่จะเคลื่อนไหวต่ำลงเมื่อค่าเงินดอลลาร์แข็งค่าขึ้น ดังนั้นหากคุณมีความแข็งกร้าวกับเงินดอลลาร์คุณก็สามารถชอร์ตทองคำปริมาณเล็กน้อยได้
